アメリカでは、若いうちから株などの資産運用を積極的に行い、30代や 40代でミリオネアになってアーリーリタイアメントをするのが人生のサクセスストーリーであるという話をよく聞きます。もちろん、アメリカ人なら誰しもがそこを目指すということではありませんが。
一方、日本では、若いうちから積極的に株運用をしている層はまだ限られているかもしれません。ただ、SNSやYouTubeなどの台頭で、個人でも、好きなことだけして生きていく、と会社を飛び出して独立して、SNSやYouTubeで生計を立てている人が増えてきているようです。
私自身は、50歳を過ぎて、ようやく、残りの人生は、できるだけ好きなこと、やりたいことをやって生きて行くと目標を定めましたが、やはり常に頭の中にあるのは、経済的な自由をどうやって手に入れるかということです。今までできなかったことや、行きたかった場所、買いたかったもの、これらを全て手に入れるためには、お金もかかりますし、娘にも、同じようにやりたいことや、好きなことをやってもらうためには、経済的な自由というのはとても重要なことだと思います。
ということで、Kristy Shenという方の書いた、Quit LIKE A MILLIONAITEという本を読み始めています。
これから目指すべきことは、資産の一部をインデックスファンドなどの株式運用に回して、その運用実績（リターン）で、生活費をまかなえるようなスキームを作るということが自分の中で明確になりました。つまり、リターンの範囲内で生活費を賄えば、資産を切り崩さなくても良いという計算になり、リターンが想定を下回った時のみ、貯金を切り崩せばいいという話になります。
まずは、全資産のうちの半分を運用に回し、年利5%のリターンを目指して経済的自由に近づいていければいいなと思います。運用実績などは、また、報告させていただきます。
ちなみに、彼女はこの本の中で、自分の好きなことだけをやるためには、まずは、経済的自由を手に入れるのが最も賢明であると書いていますが、本当にその通りであると思います。
(English)
In the US, I often hear people talk about how the success story in life is to actively manage stocks and other assets from a young age and then retire early in your 30s or 40s as a millionaire. Of course, that’s not the goal of every American.
On the other hand, in Japan, the number of people who are actively managing stocks at a young age may still be limited. However, with the rise of social networking sites and YouTube, more and more people are making a living doing what they want to do, leaving their companies and going independent to make a living from social networking sites and YouTube.
After turning 50, I finally set a goal to spend the rest of my life doing what I want to do and doing what I love as much as possible, but the question always on my mind is how to achieve financial freedom.
It takes money to get all the things I couldn’t do before, the places I wanted to go, the things I wanted to buy, and I think financial freedom is very important for my daughter to be able to do the same things I want to do and the things I love to do.
That’s why I have started reading a book called Quit LIKE A MILLIONAITE, written by Kristy Shen. It has become clear to me that what I should aim to do is to create a scheme where I can put part of my assets into an index fund or other equity management and use the investment performance (returns) to cover my living expenses.
In other words, as long as you cover your living expenses within the range of your return, you won’t have to cut back on your assets, and you can only cut back on your savings if your return is less than expected.
First, I hope to invest half of all assets and aim for an annual return of 5%, which would bring us closer to financial freedom. I will keep you posted on my investment performance.
By the way, she writes in the book that the wisest way to do only what you love is to first achieve financial freedom, and I think she’s really right.
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